Graphen为银行业者带来AI反洗钱解决方案，方案简单易懂!金融科技FinTech是台湾政府近几年来喊得震天价响的关键字，其内涵莫过于是透过科技，来创新历史悠久的金融产业。而在今年12月7日，8日的金融科技台北2018台北金融科技展中，也确实能看见许多老牌，新创厂商，纷纷端出新技术与新概念，想要改变人们与金融产品间的互动模式。
只要是金融相关产业，最害怕的事情莫过于客户透过自家的服务进行洗钱。虽然法律对洗钱有相当严格的规范，但要预防客户的违法行为，最佳管道还是先由银行端自行控管。
来自美国的图策智能团队（Graphen）于本次FinTech Taipei 2018上，为银行业者带来了「AI反洗钱解决方案」。只要导入传统银行已经具备的客户资料，加上AI人工智慧分析，就会自动呈现每位客户的风险指数，让银行判断该客户是否有操作洗钱的疑虑，以便在犯罪行为发生前做出应对。
图策智能团队的销售经理海瑞森指出，「AI反洗钱解决方案」主要是透过行为模型来进行风险判断，其侦测模式主要有四大风险面向，包含客户的原生风险，已知的可疑洗钱模式，关系网路风险及异常行为风险，其解决方案还能够结合机器学习优化与调整参数，有效抓出可能洗钱的客户。
海瑞森说，这套系统的呈现方式采图表化，简单易懂到连非金融产业的人也能一眼看出，谁是可能洗钱的高风险客户。换言之，银行端导入「AI反洗钱解决方案」时，可以不需要花太多时间进行人员训练，而最后判断客户是否有洗钱的行为，则回归资深主管判断，才进行下一步行动，避免因此而失去客户的信任。
在一间银行有数十万客户的情况下，用AI来处理海量数据，并分析每个客户的潜在风险，确实可以帮助银行端判断谁是可能的洗钱份子。图策智能团队也表示，目前已有美国的大型银行引入这项系统，并建立在自家内部的伺服器中，台湾方面也即将找到第一位合作伙伴，希望能为企业与社会的困境，带来实际的解决方案。
