Graphen为银行业者带来AI反洗钱解决方案,方案简单易懂!

2018-12-08 11:12

导读: Graphen为银行业者带来AI反洗钱解决方案,方案简单易懂!金融科技FinTech是台湾政府近几年来喊得震天价响的关键字,其内涵莫过于是透过科技,来创新历史悠久的金融产业。而在今年12月7日,8日的金融科技台北2018台北金融科技展中,也确实能看见许多老牌,新创
Graphen为银行业者带来AI反洗钱解决方案,方案简单易懂!金融科技FinTech是台湾政府近几年来喊得震天价响的关键字,其内涵莫过于是透过科技,来创新历史悠久的金融产业。而在今年12月7日,8日的金融科技台北2018台北金融科技展中,也确实能看见许多老牌,新创厂商,纷纷端出新技术与新概念,想要改变人们与金融产品间的互动模式。
 
只要是金融相关产业,最害怕的事情莫过于客户透过自家的服务进行洗钱。虽然法律对洗钱有相当严格的规范,但要预防客户的违法行为,最佳管道还是先由银行端自行控管。
 
来自美国的图策智能团队(Graphen)于本次FinTech Taipei 2018上,为银行业者带来了「AI反洗钱解决方案」。只要导入传统银行已经具备的客户资料,加上AI人工智慧分析,就会自动呈现每位客户的风险指数,让银行判断该客户是否有操作洗钱的疑虑,以便在犯罪行为发生前做出应对。
 
 
图策智能团队的销售经理海瑞森指出,「AI反洗钱解决方案」主要是透过行为模型来进行风险判断,其侦测模式主要有四大风险面向,包含客户的原生风险,已知的可疑洗钱模式,关系网路风险及异常行为风险,其解决方案还能够结合机器学习优化与调整参数,有效抓出可能洗钱的客户。
 

海瑞森说,这套系统的呈现方式采图表化,简单易懂到连非金融产业的人也能一眼看出,谁是可能洗钱的高风险客户。换言之,银行端导入「AI反洗钱解决方案」时,可以不需要花太多时间进行人员训练,而最后判断客户是否有洗钱的行为,则回归资深主管判断,才进行下一步行动,避免因此而失去客户的信任。

Graphen發表「AI 反洗錢解決方案」:用 AI 來幫助銀行防洗錢,預防高風險客戶犯罪

在一间银行有数十万客户的情况下,用AI来处理海量数据,并分析每个客户的潜在风险,确实可以帮助银行端判断谁是可能的洗钱份子。图策智能团队也表示,目前已有美国的大型银行引入这项系统,并建立在自家内部的伺服器中,台湾方面也即将找到第一位合作伙伴,希望能为企业与社会的困境,带来实际的解决方案。