与加密货币相比法币犯罪更多且更难追踪

近日，美国前联邦检察官表示，法定货币进行的犯罪行为比加密货币多得多，并且更难追查。另外，澳大利亚第一大商业银行近日被发现匿藏了53506笔银行交易，光明正大的纵容了洗钱行为。

澳大利亚第一大商业银行匿藏778370个洗钱账户

澳大利亚四大银行之一的联邦银行(CBA)因违反反洗钱和反恐融资法，已同意支付该国监管部门——澳大利亚交易报告和AUSTRAC分析中心7亿澳元（约合5.3亿美元）的罚金。

在3年的时间里，CBA匿藏了53506笔银行交易，对778370个洗钱红旗账户进行不合规的监控，并且迟交了149份可疑事件报告。这起丑闻造成该行首席执行官Ian Narev的离职。

CBA否认故意违反反洗钱法律，称因一个编码错误导致未能报告这53506笔交易。然而，他们确实承认缺乏适当的尽职调查。CBA现任首席执行官Matt Comyn说道：我们今天达成的协议清楚地表明了我们的失败，并且这是推动银行前进的重要一步。我代表联邦银行向社区道歉，让他们失望了。

CBA如果采用了区块链，结果会如何?

即将离职的CBA高管Ian Narev两年前曾表示，区块链在吸引客户和降低成本方面具有“转型”的潜力，但或许他也并没有意识到区块链不可篡改的特性。

可以肯定地说，如果该行采用了区块链技术，那么匿藏了53506笔交易是很难困难的，从而为AUSTRAC节省了大量调查该漏洞的时间和金钱。

迄今为止，CBA为了配合反洗钱举措已经花费了4亿多美元。

美国前联邦检察官：法币犯罪比多得多且更难追踪

6月4日，美国前联邦检察官Mary Beth Buchanan在阿姆斯特丹举行的Money20/20欧洲会议上说，我们需要“消除”围绕新兴加密货币产业的负面标签。

Buchanan强调，实际上是用法定货币进行的犯罪行为比加密货币多得多，并在随后接受采访时进一步阐述了她的观点:

我在美国司法部工作了21年，说加密货币相关犯罪案件数量比法币更多是不公平的，我强烈反对。更重要的是加密货币可以被追踪，而法定货币不行。

不过，Buchanan强调，通过利用现在现上面上的许多商业可用应用工具，执法部门可以在区块链上追踪货币。她提到区块链特定的智能系统，例如Elliptic和Chainalysis。

尽管如此，Buchanan承认，执法部门还有很多工作要做。她将这一挑战比作互联网早期出现的类似局面。她表示，监管机构也需要与时俱进，以便跟上时代步伐。

Buchanan现在是加密货币交易所Kraken的总法律顾问，她说她在过去的四五年里一直“密切关注”加密货币行业。她认为加密货币是一种极好的工具，为全球价值转移提供一种极具成本效益的方式。当被问及加密货币的未来时，Buchanan认为，我们已经在全世界“看到了”加密技术的应用，这表明越来越多的非银行人士在使用加密技术。

被贴上非法使用的标签，加密货币表示很无辜

考虑到主流媒体指责比特币和其他加密货币主要用于洗钱和资助恐怖主义，这两则消息尤其具有讽刺意味。

哥伦比亚大学经济学教授Edgar Feige进行的研究已经反驳了这些说法，理由是世界上近50%的硬通货被发现用于毒品和武器走私等非法交易中。

美国参议院司法机构最近组建的现代化反洗钱法专职小组也发现，只有一小部分非法交易是通过加密货币完成的。

卡达大学和哈马德·本·哈利法大学最近的一项研究显示，揭露这些交易背后的用户身份通常只需要一个钱包地址和谷歌搜索。卡达大学的研究员Husam Al Jawaheri解释说:比特币的追溯操作安全性较低。你可以回到历史，揭示记录在区块链上的信息，发现用户的真是身份。

如今一些毒品贩子指望利用门罗币这样的代币来掩盖他们的交易，然而，就连是门罗币也会有漏洞。

总而言之，这些发现如果放在一个更宏观的背景之下，就会进入一个非常微妙的视角。全球与比特币相关的非法活动估计每年的涉案约为72亿美元。