600亿惊天骗局背后的P2P 今年"阵亡"140家(名单)

（原标题：600亿惊天骗局背后的P2P，今年"阵亡"140家(名单)!多部委发声:打击非法集资）

昨天4月24日，上海警方官方微博发布公告称，因涉嫌非法吸收公众存款， ?“善林金融”法定代表人周伯云等8人被批捕。网友们都被600多亿的涉案金额震惊了

详情请看基金君昨晚微信报道了600亿庞氏骗局刚被警方曝光:1000家门店关门,8人被捕(金额超e租宝)

先来回顾一下事件经过

1、2018年4月9日，善林金融实际控制人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，已依法立案侦查。

2、消失了15天后，上海市公安局官方微博发布《涉嫌非法吸收公众存款“善林金融”法定代表人周伯云等8人今被批捕》。

“善林金融”法定代表人周伯云、执行总裁田景升、“幸福钱庄”负责人陶剑勇等8人因涉嫌非法吸收公众存款罪已经浦东新区人民检察院批准被执行逮捕。

3、自2013年10月起，周伯云在全国开设1000余家线下门店，以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵，向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品。

4、自2015年2月起，周伯云在互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台，对外大肆销售非法理财产品,涉案金额600余亿元。

5、不惜花费公众巨额资金，大规模开设线下门店，支付员工高额工资和高额提成，同时做足包装宣传，在民众中营造“大而不倒”的公司形象，骗取投资者的信任。

经查，“善林金融”对外宣称的投资项目并无盈利能力，其通过借新还旧的方式偿还前期投资人到期本息，随着时间推移，资金缺口越来越大，最终导致崩盘。

今年以来超140家网贷平台"经侦介入"或“停业”

今年以来已有139家网贷平台停业，另有7家有经侦介入（含善林金融旗下2家），而这还是剔除了不少提现困难的平台之后的结果。

基金君分析了其中几家问题平台，基本逃不开从大肆宣传到借新还旧，再到造假拖延，最后跑路或被抓等老掉牙的套路，但仍然有前仆后继的投资人投身其中，真是应了那句“傻子太多，骗子不够用”的话。

1、三国财富非法集资一案被公安机关受理

网贷天眼资料显示，三国财富官网创立于2015年4月，实缴注册资本5000万，为一家综合型的互联网投资理财公司。目前其官网已无法打开。

2017年8月31日，网友在论坛表示，三国财富信息披露极度不透明，资产方材料不公开，文字描述简单，所有标的如出一辙，投资记录不可见。推手一会限额一会不限额，年化（收益率）给羊毛党都超过90%了。

2018年2月25日，贴吧中有网友爆出三国财富充值提现通道关闭，8号开始不能提现，9号客服失联。2月27日，北京公安局的一份受案回执显示，三国财富因涉嫌非法吸收公众存款一案已被公安机关受理。

2、麦穗金服26项不合规，整改25天被清盘

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麦穗金服近日发布清盘公告称，经25天的整改，平台未能达到《互金整改通知书》的要求，决定即日起停止平台所有运营，正式宣布清盘。

据互金整治现场检查事实认定书披露，麦穗金服存在高达26项不合规操作。

公开资料显示，麦穗金服成立于2016年5月，是中国创新型互联网信息服务企业，致力于为投资者提供一个安全、诚信、低风险、回报稳定的理财渠道。麦穗金服于2018年1月12日与富滇银行签订资金存管业务合作协议，不过并未正式上线银行存管业务。

3、财富中国涉嫌虚增造价，谎称上线资金存管