理财机器人新局势，国泰明年3月推出智能投资平台抢市场，主攻长期投资

台湾又有另外一家金控进军理财机器人，国泰金控今天（12月19日）宣布，明年3月要推出“国泰智能投资”平台，不是采自动化理财，而是提供理财投资推荐，让消费者自己决策，国泰会利用大数据分析上架基金，搭配客户提供的风险属性、投资年限、投资目标等条件，来产生一个客制化的投资组合标的，目前可提供100种投资组合，主攻想长期投资的顾客。目前先释出Beta版特定用户来测试。

国泰为了布局数位金融，在2年前成立数位暨数据发展中心，现在已超过180人规模，分别锁定不同金融科技领域，包含行动金融、大数据分析、智能客服等。国泰金控资深副总经理孙至德表示，筹备了一年，跨各子公司和跨国整合，才打造出国泰新发表的智能投资平台。

国泰整合了国泰世华银行投资研究团队、产品团队、国泰投信及国泰2015年并购的美国康利资产管理公司，更引进香港新创Quantifeed的理财投资平台技术，并由康利协助理财投资分析。而国泰数位暨数据发展中心负责开发理财平台的功能，而国泰世华银行资讯部门负责维运。国泰更预计参与Quantifeed的募资案，成为股东之一，加深合作关系。

主攻长期投资需求，最低门槛5,000元

国泰数位暨数据发展中心协理姚旭杰指出，国泰新平台的策略以长期投资为主，尽可能不受市场波动的影响，随着时间的演进完成客户的投资规划。目标是成为“台湾最完整、最有深度的智能平台。”孙至德表示，主攻的客群也不局限在小资族，而是有经济能力，但是没有时间投资、或是不知道从何开始的客户开始着手。

国泰金控资深副总经理孙至德表示，国泰智能投资平台判断投资组合需要重整时，会发出讯息通知客户，由客户决定是否执行再平衡（Rebalance），让投资人保有自主性、控制性。

跨国投资专家团队，给出投资建议让客户自己做决定

不走自动化理财的路线，国泰智能投资平台强调“给客户自己做决定”的透明化决策。当投资标的产生偏移，需要执行再平衡时，国泰智能投资平台会发出Email通知给客户，辅助调整投资标的，让客户自己做决定，可以清楚看到投资操作在哪个部分。

此外，国泰也找来全球的投资专家，来自美国、英国、德国、新加坡、香港等地，帮忙找出最佳投资组合。目前国泰上架的2,000多档基金标的，可分类为“股票”、“债券”和“混合资产”三大类，再透过相关系数分析，定义出12种子资产的类别。

当客户给出风险属性、投资喜好后，国泰会将这些参数加入算法模型，选出最佳的资产配置比例跟标的，产生一个客制化的投资组合（Portfolio）。Quantifeed技术长Ross Milward指出，目前国泰可以提供的Portfolio约100种。

姚旭杰强调，智能投资平台24小时都会有专家进行市场监控。而且界面简单、直觉，力拼明年第一季上线。