程式小错误代价知多少？花旗遭SEC罚款700万美元
报价宝综合消息程式小错误代价知多少？花旗遭SEC罚款700万美元
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Citi
一个再简单不过的程式小错误，让花旗集团提供错误的交易报表给美国证管会(SEC)长达15年，遭罚款700万美元(约合新台币2.25亿元)。
SEC近日公布关于花旗集团的行政处置报告，花旗集团在1999年5月至2014年8月间，呈报给SEC供监理用的俗称蓝色报表(blue sheet)的证券交易纪录因程式错误，内容并不完整，遭裁罚700万美元，创下SEC因蓝色报表问题裁罚的最高罚款纪录。
程式错误的原因在于花旗集团对于旗下金融机构采用的编码方式改变所导致。在1998年之前，花旗都采用三码数字来为旗下金融机构编码，并将编号089到100的“分行”列为测试用，报表系统在准备蓝色报表时，会自动过滤掉这些分支机构。
但1998年为了因应业务快速成长，花旗改采结合英文字母与数字混合的新分支机构编码方式，例如10B、10C，但却没有修改报表制作时的过滤条件，导致部分分支机构的交易资料被滤除，长达15年来提供给SEC的蓝色报表内容都不够完整。
花旗是在2014年4月被SEC要求提供一分内容较过去精细的蓝色报表时，因需要IT人员额外确认，进而发现了这个程式错误。尽管花旗内部在4天内就完成了程式修改，但却足足晚了8个月才呈报SEC，导致最后的高额罚款。
SEC表示，交易商的核心责任之一就是要提供主管机关正确且完整的交易资料，花旗集团并未尽到应尽职责，还在缺乏理由下拖延很长时间才呈报，被处以史上最高罚金自是必要之举。
